Praktyka ustawy o dystrybucji

Rejestracja

Rozpoczęcie seminarium

Ostatnie praktyczne wskazania

Jakub Nawracała

1. Obowiązki informacyjne dystrybutorów ubezpieczeń
   1) O produkcie ubezpieczeniowym:
   a) Ustandaryzowane dokumenty
   - co to jest produkt? Jeden czy wiele dokumentów do ubezpieczeń w pakiecie?
   - jakie informacje zawrzeć w poszczególnych sekcjach i jak szczegółowe?
   - czy multiagent ma obowiązek przekazania klientowi ustandaryzowanych dokumentów wszystkich zakładów ubezpieczeń, z którymi współpracuje?
   - czy agent może ponosić odpowiedzialność za nieprawidłowości w stosowanych przez ubezpieczycieli ustandaryzowanych dokumentach / ich niezgodność z przepisami?
   b) Sposób przekazywania informacji o produkcie - zagadnienia praktyczne (np. kiedy przekazywać? Czy można przekazywać mailowo? Kto jest odpowiedzialny za wydrukowanie kart?);
   2) Inne obowiązki informacyjne dystrybutorów (o dystrybutorze, charakterze wynagrodzenia, o możliwości złożenia reklamacji, etc.);
   a) Problemy praktyczne związane z treścią informacji (np. jak opisywać charakter wynagrodzenia dystrybutora? Czy OWCA musi informować o charakterze swojego wynagrodzenia?);
   b) Problemy praktyczne związane ze sposobem przekazywania tych informacji (w szczególności - jak uniknąć ?papierologii? lub ją ograniczyć?)
   c) Rola ubezpieczyciela w kontekście wykonywania obowiązków informacyjnych przez agentów:
   3) Przygotowanie / udział w przygotowaniu odpowiedniej dokumentacji
   a) Wsparcie systemowe;
   b) Kwestia nadzoru nad wykonywaniem obowiązków informacyjnych przez agentów;
   
2. Analiza potrzeb i wymagań klienta (APK)
   1) Na czym polega i co ma na celu APK?
   2) Czy trzeba przeprowadzać APK pod kątem wszystkich produktów, których potencjalnie potrzebuje?
   3) Czy trzeba uwzględniać możliwości finansowe klienta? Czy można ponosić odpowiedzialność za sprzedaż produktu zbyt drogiego dla klienta?
   4) APK a pojęcie klienta, APK w ubezpieczeniach na cudzy rachunek (w tym grupowych);
   5) APK w działalności zakładów ubezpieczeń / agentów wyłącznych a w działalności multiagentów - ?dwa światy?;
   6) Dokumentowanie APK;
   7) Odpowiedzialność za niewykonanie / nieprawidłowe wykonanie APK;
   - kiedy może powstać?
   - na kim spoczywa?
   - kto i do kogo może kierować roszczenia odszkodowawcze / regresowe?
   - kwestia pokrycia ewentualnych szkód z OC multiagenta;
   8) Rola ubezpieczyciela w kontekście wykonywania APK przez agentów;
   

Lunch

Ostatnie praktyczne wskazania

Jakub Nawracała

1. Szkolenia zawodowe dystrybutorów
   1) Na kim spoczywa i kiedy powstaje obowiązek szkolenia?;
   2) Kto jest odpowiedzialny za ich zapewnienie / organizację?
   3) Wymiar czasowy / zakres merytoryczny (m.in. - czy potrzebne przeszkolenie przez każdy zakład ubezpieczeń, z którym współpracuje agent i to w wymiarze 15h rocznie?);
   4) Rola i obowiązki ubezpieczyciela w kontekście szkoleń zawodowych:
   a) Czy i kiedy musi organizować szkolenia dla sieci agencyjnej?
   b) Czy powinien nadzorować kwestię wykonania szkoleń przez agentów / OWCA?
   c) Przechowywanie / archiwizowanie przez ubezpieczycieli dokumentacji potwierdzającej wykonanie obowiązku szkolenia zawodowego;
   5) Konsekwencje uchybienia obowiązkowi szkoleń;
   
2. Nowe przepisy dotyczące reklamacji
   1) Nieścisłości pomiędzy poszczególnymi przepisami / niejasności w przepisach i jak im zaradzić?
   a) Reklamacja w rozumieniu przepisów a inna ?skarga? lub ?zażalenie? czy ?odwołanie?;
   b) Co jest a co nie jest reklamacją nie związaną z udzielaną ochroną ubezpieczeniową; Analiza przykładów;
   c) podmioty uprawnione do zgłaszania reklamacji:
   - kto należy, a kto nie należy do tej kategorii?
   - jakie rozwiązania przyjąć, żeby zminimalizować utrudnienia organizacyjne i obsługowe?
   d) Praktyczne aspekty związane z przyjmowaniem i rozpatrywaniem reklamacji w kontekście współpracy ubezpieczyciel - agent. Przykłady możliwych rozwiązań organizacyjnych.
   
3. System wynagrodzeń za dystrybucję ubezpieczeń
   1) Rozwiązania dopuszczalne;
   2) Rozwiązania niedopuszczalne;
   3) Sytuacja agentów wyłącznych / ubezpieczycieli / multiagentów - ?trzy światy?;
   4) Wynagrodzenia wewnątrz struktury dystrybutora;
   5) Konkretne rozwiązania stosowane w systemach wynagrodzenia a obowiązek informowania o charakterze wynagrodzenia - jak opisać charakter wynagrodzenia?
   
   

Zakończenie seminarium

W trakcie seminarium przewidziane są przerwy kawowe