APK: mienie i OC

Termin:

13 lipca 2021 r.

Miejsce:

Seminarium

Analiza potrzeb klienta w ubezpieczeniach mienia i OC (dobrowolnych i obowiązkowych)

Jedyne takie spotkanie..

Podobno analiza potrzeb i wymagań klienta jest już tylko grą pozorów - bez istotnego znaczenia praktycznego. Tak z pewnością nie jest. Zapewne w niezbyt odległej przyszłości przekonamy się, że ci, którzy przestali wierzyć, że APK powinno odbywać się w sposób realny, a nie pozorowany, przekonają się, że mylili się. APK musi być bowiem traktowana poważnie (choć nie na kolanach). Do APK trzeba bowiem podchodzić rozsądnie, analitycznie i zgodnie z jej celem.
Seminarium prowadzone przez prof. dr hab. Marcina Orlickiego będzie miało na celu wskazanie praktycznych aspektów formułowania i stosowania APK w ubezpieczeniach majątkowych, jak również określenie celów jej przeprowadzania oraz kryteriów, zgodne z którymi organ nadzoru i sądy mogą weryfikować prawidłowość działań dystrybutora w tym zakresie.

Kluczowe zagadnienia

Badanie cech przedmiotu ubezpieczenia w ubezpieczeniach majątkowych
Badanie charakteru i zakresu potencjalnej odpowiedzialności klienta w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej
Zakres pytań zadawanych klientowi
Dokumentowanie udzielonych odpowiedzi
Odpowiedzialność za niewłaściwe przeprowadzenie lub nieprzeprowadzenie analizy

Miejsce

Tym razem ONLINE

Nasz system seminariów on-line:

jest dostępny na każdej przeglądarce,
+ w tym na przeglądarkach mobilnych (tablet, telefon)
nie wymaga instalacji żadnego dodatkowego oprogramowania
działa nawet na konsumenckich łączach internetowych,
+ w tym łączach komórkowych (tu jakość zależy od połączenia)
po stronie uczestników nie używamy kamer,
+ zapewnia to dodatkową prywatność i komfort spotkania

Zobacz szczegóły miejsca

Program seminarium

**Dzień 1** - 13 lipca, wtorek
09:00	Otwarcie pokoju seminaryjnego (czas na sprawdzenie głosu i obrazu)
09:30	Analiza potrzeb klienta w ubezpieczeniach mienia i OC (dobrowolnych i obowiązkowych) Dystrybutor jako podmiot, którego obowiązkiem jest przeprowadzenie analizy potrzeb i wymagań klienta Klient jako "obiekt" badania Analiza potrzeb i wymagań jako środek do ustalenia przynależności klienta do grupy docelowej dla danego produktu ubezpieczeniowego Pojęcie potrzeby klienta Pojęcie wymagania klienta Badanie cech klienta Badanie cech przedmiotu ubezpieczenia w ubezpieczeniach majątkowych Badanie charakteru i zakresu potencjalnej odpowiedzialności klienta w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej Badanie potrzeb i wymagań klienta w kontekście wyłączeń odpowiedzialności w danym produkcie ubezpieczeniowym Badanie potrzeb i wymagań klienta w kontekście czynników zrównoważonego rozwoju (ESG) Badanie potrzeb i wymagań w przypadku ubezpieczeń związanych (podmiotowo lub przedmiotowo) z zagranicą Badanie potrzeb i wymagań w ubezpieczeniach na cudzy rachunek/grupowych Wysoka jakość likwidacji szkód w kontekście analizy potrzeb i wymagań w ubezpieczeniach majątku i odpowiedzialności cywilnej
12:30	Dłuższa przerwa
13:00	Analiza potrzeb klienta w ubezpieczeniach mienia i OC (dobrowolnych i obowiązkowych) Analiza potrzeb i wymagań klienta w obowiązkowym ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych i OC rolników Analiza potrzeb i wymagań klienta w obowiązkowych ubezpieczeniach grup zawodowych i rodzajów działalności Zakres pytań zadawanych klientowi Sposób zadawania pytań Dokumentowanie udzielonych odpowiedzi Sposób wyciągania wniosków z odpowiedzi klienta Odmowa udzielenia odpowiedzi przez klienta Bezpośredni wybór produktu bez analizy Odmowa uznania wyników analizy Oświadczenie klienta, że analiza została przeprowadzona w sposób prawidłowy Odpowiedzialność (cywilna, administracyjna) agenta za niewłaściwe przeprowadzenie lub nieprzeprowadzenie analizy Odpowiedzialność (cywilna, administracyjna) ubezpieczyciela za niewłaściwe przeprowadzenie lub nieprzeprowadzenie analizy przez agenta Analiza potrzeb i wymagań a rekomendacja brokerska
15:30	Zakończenie seminarium

Zgłoszenie na seminarium nie jest możliwe. Zainteresowanych prosimy o kontakt:
office@InsuranceMeetingPoint.com

Prowadzący seminarium:

prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki

Profesor Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, absolwent wydziałów prawa uniwersytetów w Poznaniu i Poczdamie, doktor habilitowany prawa (UAM Poznań), wykładowca prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, radca prawny, partner i szef Departamentu Prawa Ubezpieczeń w Kancelarii Sójka Maciak Mataczyński, członek rad nadzorczych spółek grupy Generali w Polsce, konsultant zakładów ubezpieczeń i instytucji rynku ubezpieczeniowego, autor kilkudziesięciu opracowań z dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego, ekspert Komisji Kodyfikacyjnej Prawa Cywilnego przy Ministrze Sprawiedliwości, współautor projektów aktów prawnych z zakresu ubezpieczeń i uczestnik prac legislacyjnych, członek kolegium redakcyjnego "Prawa Asekuracyjnego", arbiter Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego, członek Akademickiego Komitetu Doradczego Europejskiego Instytutu Prawa Ruchu Drogowego w Luksemburgu.

ZAMKNIJ