APK w ub. majątkowych

Termin:

24 lipca 2024 r.

Miejsce:

on-line

Seminarium

Jedyne takie spotkanie..

Obowiązek przygotowania i przeprowadzenia analizy potrzeb i wymagań klienta jest najważniejszą częścią procedury dystrybucyjnej wykonywanej przez wszystkich dystrybutorów ubezpieczeń (zakłady ubezpieczeń, agentów wyłącznych, multiagentów i brokerów ubezpieczeniowych). Sposób wykonywania tej analizy budzi wciąż wiele pytań i wątpliwości. Dysponujemy jednak coraz bogatszymi doświadczeniami, które pozwalają nam na udzielanie dobrze uzasadnionych odpowiedzi na praktyczne pytania o APK. Będzie mówił prof. dr. hab. Marcin Orlicki w czasie prowadzonego przez siebie seminarium.

 

Zgłoszenie na seminarium nie jest w tej chwili możliwe.

 

 

Kluczowe zagadnienia


  • Dystrybutor jako podmiot, którego obowiązkiem jest przeprowadzenie analizy potrzeb i wymagań klienta
  • Zakres pytań zadawanych klientowi
  • Dokumentowanie udzielonych odpowiedzi
  • Odmowa udzielenia odpowiedzi przez klienta
  • Odmowa uznania wyników analizy
  • Oświadczenie klienta, że analiza została przeprowadzona w sposób prawidłowy

Miejsce

Tym razem ONLINE

Nasz system seminariów on-line:

  • jest dostępny na każdej przeglądarce,
    + w tym na przeglądarkach mobilnych (tablet, telefon)
  • nie wymaga instalacji żadnego dodatkowego oprogramowania
  • działa nawet na konsumenckich łączach internetowych,
    + w tym łączach komórkowych (tu jakość zależy od połączenia)
  • po stronie uczestników nie używamy kamer,
    + zapewnia to dodatkową prywatność i komfort spotkania

Zobacz szczegóły miejsca

 

Zgłoszenie na seminarium nie jest w tej chwili możliwe.

 

 

Program seminarium

Dzień 1 - 24 lipca, środa
09:00

Otwarcie pokoju seminaryjnego (czas na sprawdzenie głosu i obrazu)
09:30

Analiza potrzeb klienta w ubezpieczeniach majątkowych w świetle prawa, orzeczeń sądów i wymagań organu nadzoru


  1. Dystrybutor jako podmiot, którego obowiązkiem jest przeprowadzenie analizy potrzeb i wymagań klienta
  2. Klient jako "obiekt" badania
  3. Analiza potrzeb i wymagań jako środek do ustalenia przynależności klienta do grupy docelowej dla danego produktu ubezpieczeniowego
  4. Pojęcie potrzeby klienta
  5. Pojęcie wymagania klienta
  6. Badanie cech klienta
  7. Badanie cech przedmiotu ubezpieczenia w ubezpieczeniach majątkowych
  8. Badanie charakteru i zakresu potencjalnej odpowiedzialności klienta w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej
  9. Badanie potrzeb i wymagań klienta w kontekście wyłączeń odpowiedzialności w danym produkcie ubezpieczeniowym
  10. Wysoka jakość likwidacji szkód w kontekście analizy potrzeb i wymagań w ubezpieczeniach majątku i odpowiedzialności cywilnej
  11. Analiza potrzeb i wymagań klienta w obowiązkowym ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych i OC rolników
  12. Analiza potrzeb i wymagań klienta w obowiązkowych ubezpieczeniach grup zawodowych i rodzajów działalności
12:30

Dłuższa przerwa
13:00

Analiza potrzeb klienta w ubezpieczeniach majątkowych w świetle prawa, orzeczeń sądów i wymagań organu nadzoru


  1. Zakres pytań zadawanych klientowi
  2. Sposób zadawania pytań
  3. Dokumentowanie udzielonych odpowiedzi
  4. Sposób wyciągania wniosków z odpowiedzi klienta
  5. Odmowa udzielenia odpowiedzi przez klienta
  6. Bezpośredni wybór produktu bez analizy
  7. Odmowa uznania wyników analizy
  8. Oświadczenie klienta, że analiza została przeprowadzona w sposób prawidłowy
  9. Odpowiedzialność (cywilna, administracyjna) agenta za niewłaściwe przeprowadzenie lub nieprzeprowadzenie analizy
  10. Odpowiedzialność (cywilna, administracyjna) ubezpieczyciela za niewłaściwe przeprowadzenie lub nieprzeprowadzenie analizy przez agenta
  11. Analiza potrzeb i wymagań a rekomendacja brokerska
15:30

Zakończenie seminarium

 

Zgłoszenie na seminarium nie jest w tej chwili możliwe.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Prowadzący seminarium:

prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki

X

Profesor Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, absolwent wydziałów prawa uniwersytetów w Poznaniu i Poczdamie, doktor habilitowany prawa (UAM Poznań), wykładowca prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, radca prawny, partner i szef Departamentu Prawa Ubezpieczeń w Kancelarii SMM, członek rad nadzorczych spółek grupy Generali w Polsce, konsultant zakładów ubezpieczeń i instytucji rynku ubezpieczeniowego, autor kilkudziesięciu opracowań z dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego, ekspert Komisji Kodyfikacyjnej Prawa Cywilnego przy Ministrze Sprawiedliwości, współautor projektów aktów prawnych z zakresu ubezpieczeń i uczestnik prac legislacyjnych, arbiter Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego, członek Akademickiego Komitetu Doradczego Europejskiego Instytutu Prawa Ruchu Drogowego w Luksemburgu. Redaktor naczelny "Prawa Asekuracyjnego".

ZAMKNIJ

Zgłoszenia:

Zgłoszenie na seminarium nie jest w tej chwili możliwe.

 

 

 

Inne spotkania

Seminaria:

Największe problemy OC PPM: wózki widłowe i koszty naprawy

W przygotowaniu

Ubezpieczenia grupowe

Ubezpieczenia transportowe

Zmiany w dystrybucji ubezpieczeń

Ostatnie spotkania

Zmiana treści zawartej umowy ubezpieczenia

Regulacje prawne i praktyka rynkowa dotycząca okresu ubezpieczenia

Ubezpieczenie OC ppm w nowelizacji ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych

Definicja ruchu pojazdu mechanicznego a zakres odpowiedzialności ubezpieczyciela OC ppm i OC ogólnej - skutki nowelizacji ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych, UFG i PBUK

Odmienne stany świadomości a odpowiedzialność ubezpieczyciela (zaburzenia psychiczne, niepełnoletniość, alkohol, narkotyki)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Newsletter: