APK wg KNF

Termin:

21 marca 2025 r.

Miejsce:

Seminarium

APK wg KNF
Jak dystrybutorzy mają wypełniać obowiązek APK według projektu rekomendacji KNF?

Jedyne takie spotkanie..

Komisja Nadzoru Finansowego przekazała rynkowi projekt rekomendacji dotyczących dystrybucji ubezpieczeń. Choć formalnie będą one obowiązujące tylko dla zakładów ubezpieczeń, to jednak nie można mieć wątpliwości, że wpłyną one na praktyki dystrybucyjne wszystkich dystrybutorów. Jednym z najważniejszych i najbardziej szczegółowo uregulowanych obszarów dystrybucji jest analiza potrzeb i wymagań klienta.
KNF określa swoje oczekiwania dotyczące zasad dokonywania analizy potrzeb i wymagań klienta znacznie dokładniej niż czyni to ustawodawca w ustawie o dystrybucji ubezpieczeń. Organ nadzoru odpowiada na wiele ważnych pytań, a jednocześnie bardzo wysoko zawiesza poprzeczkę - wymaga bardzo rzetelnej, szczegółowej, dobrze udokumentowanej analizy.
O tym, jak wymagania KNF wpłyną na sposób dokonywania APK, jak je zinterpretować i praktycznie wypełnić mówić będzie prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki w czasie prowadzonego przez siebie seminarium.

Zgłoszenie na seminarium nie jest w tej chwili możliwe.

Kluczowe zagadnienia

Szczegółowy zakres APK
Sposób formułowania pytań
Konsekwencje odmowy udzielenia przez klienta odpowiedzi na zadane pytania
Potwierdzenie przez klienta treści APK
Dokumentowanie i archiwizowanie APK
"Czarna lista" praktyk dystrybutorów, które nie mogą być uznane za potwierdzenie prawidłowego wykonania obowiązku APK

Miejsce

Tym razem ONLINE

Nasz system seminariów on-line:

jest dostępny na każdej przeglądarce,
+ w tym na przeglądarkach mobilnych (tablet, telefon)
nie wymaga instalacji żadnego dodatkowego oprogramowania
działa nawet na konsumenckich łączach internetowych,
+ w tym łączach komórkowych (tu jakość zależy od połączenia)
po stronie uczestników nie używamy kamer,
+ zapewnia to dodatkową prywatność i komfort spotkania

Zobacz szczegóły miejsca

Zgłoszenie na seminarium nie jest w tej chwili możliwe.

Program seminarium

**Dzień 1** - 21 marca, piątek
09:00	Otwarcie pokoju seminaryjnego (czas na sprawdzenie głosu i obrazu)
09:30	APK wg KNF. Jak dystrybutorzy mają wypełniać obowiązek APK według projektu rekomendacji KNF? Moc obowiązująca rekomendacji dystrybucyjnych dla zakładów ubezpieczeń Moc obowiązująca rekomendacji dystrybucyjnych dla agentów wyłącznych Moc obowiązująca rekomendacji dystrybucyjnych dla multiagentów Moc obowiązująca rekomendacji dystrybucyjnych dla brokerów ubezpieczeniowych Przedstawienie klientowi celu pozyskiwania informacji Przedstawienie klientowi konsekwencji nieprzekazania informacji lub przekazania informacji niezgodnych ze stanem faktycznym Wyodrębnienie APK od innych etapów dystrybucji Sposób formułowania pytań Czas dla klienta na udzielenie odpowiedzi Analiza odpowiedzi klienta Stwierdzenie niespójności lub sprzeczności treści odpowiedzi na pytania Informacje uzyskane od klienta jako wyłączna podstawa APK (problem możliwości pozyskania informacji z innych źródeł) Wykorzystanie informacji przekazanych przez klienta na wcześniejszych etapach współpracy lub przy zawieraniu innych umów ubezpieczenia Szczegółowy zakres APK APK w indywidualnej kontynuacji ubezpieczenia grupowego
12:30	Dłuższa przerwa
13:00	APK wg KNF. Jak dystrybutorzy mają wypełniać obowiązek APK według projektu rekomendacji KNF? Konsekwencje odmowy udzielenia przez klienta odpowiedzi na zadane pytania (w ubezpieczeniach dobrowolnych i obowiązkowych) APK a specyfikacja istotnych warunków zamówienia w postępowaniach przetargowych APK przy odnowieniu/automatycznej kontynuacji umowy ubezpieczenia Forma APK - propozycja dystrybutora, wybór klienta Potwierdzenie przez klienta treści APK Korekta oceny potrzeb i wymagań po przekazaniu dodatkowych informacji przez klienta Dokumentowanie APK Archiwizowanie APK "Czarna lista" praktyk dystrybutorów, które nie mogą być uznane za potwierdzenie prawidłowego wykonania obowiązku APK Przedstawienie propozycji umowy opartej o produkt, w którym klient należy do grupy docelowej Postępowanie dystrybutora w przypadku, gdy nie dysponuje on produktem, w którym klient należy do grupy docelowej Propozycja kontynuacji ochrony ubezpieczeniowej po weryfikacji zaistnienia zmian dotyczących potrzeb i wymagań Wskazywanie klientowi różnic w zakresie produktów odpowiadającym potrzebom i wymaganiom. Prawo klienta do zapoznania się z wzorcem i uzyskania odpowiedzi na pytania Zasady redagowania i przekazywania klientowi informacji o charakterze marketingowym i reklamowym
15:30	Zakończenie seminarium

Zgłoszenie na seminarium nie jest w tej chwili możliwe.

Prowadzący seminarium:

prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki

Profesor Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, absolwent wydziałów prawa uniwersytetów w Poznaniu i Poczdamie, doktor habilitowany prawa (UAM Poznań), wykładowca prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, radca prawny, partner i szef Departamentu Prawa Ubezpieczeń w Kancelarii SMM, członek rad nadzorczych spółek grupy Generali w Polsce, konsultant zakładów ubezpieczeń i instytucji rynku ubezpieczeniowego, autor kilkudziesięciu opracowań z dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego, ekspert Komisji Kodyfikacyjnej Prawa Cywilnego przy Ministrze Sprawiedliwości, współautor projektów aktów prawnych z zakresu ubezpieczeń i uczestnik prac legislacyjnych, arbiter Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego, członek Akademickiego Komitetu Doradczego Europejskiego Instytutu Prawa Ruchu Drogowego w Luksemburgu. Redaktor naczelny "Prawa Asekuracyjnego".

ZAMKNIJ