Broker - ZU wg KNF

Otwarcie pokoju seminaryjnego (czas na sprawdzenie głosu i obrazu)

Współpraca brokerów i ubezpieczycieli wg KNF Jak projekt rekomendacji reguluje współpracę brokerów i ubezpieczycieli?

1. Zakres związania ubezpieczycieli rekomendacjami KNF dotyczącymi współpracy z brokerami
   
2. Zakres związania brokerów rekomendacjami KNF dotyczącymi współpracy z ubezpieczycielami
   
3. Zakres związania klientów brokerów ubezpieczeniowych rekomendacjami KNF
   
4. Relacja między rekomendacjami KNF a przepisami prawa cywilnego dotyczącymi pełnomocnictw brokerskich i umowy zlecenia brokerskiego
   
5. Regulacje wewnętrzne zakładu ubezpieczeń oraz rozwiązania technicznoorganizacyjne w zakresie współpracy z brokerami
   
6. Obowiązek weryfikacji dokumentu pełnomocnictwa udzielonego przez klienta
   
7. Zakres umocowania udzielonego brokerowi przez klienta
   
8. Postulowany sposób działania ubezpieczyciela w przypadku powstania wątpliwości dotyczących udzielonego brokerowi pełnomocnictwa - w szczególności w sytuacji, gdy klient umocował do wykonywania czynności brokerskich w takim samym lub częściowo pokrywającym się zakresie więcej niż jednego brokera, w tym, gdy w jednym lub więcej pomocnictw została zastrzeżona wyłączność
   
9. Przypadek, gdy kilku brokerów zostało umocowanych przez klienta do wykonywania czynności dystrybucji ubezpieczeń w jego imieniu lub na jego rzecz, w takim samym lub częściowo pokrywającym się zakresie
   
10. Sposób udzielenia odpowiedzi na zapytanie przy uwzględnieniu zakresu ochrony ubezpieczeniowej wnioskowanego w zapytaniu brokerskim
    

Dłuższa przerwa

Współpraca brokerów i ubezpieczycieli wg KNF Jak projekt rekomendacji reguluje współpracę brokerów i ubezpieczycieli?

1. Odmowa przedstawienia propozycji ubezpieczenia wraz ze wskazaniem przyczyny odmowy
   
2. Odmowa objęcia ochroną poszczególnych ryzyk ubezpieczeniowych, wskazanych w zapytaniu brokerskim
   
3. Zindywidualizowana odpowiedź dla każdego z wielu brokerów, w szczególności uwzględniająca różnice w zakresie ochrony ubezpieczeniowej, wnioskowanym przez brokera w zapytaniu brokerskim
   
4. Obowiązek weryfikacji, czy osoba fizyczna kontaktująca się z ubezpieczycielem w celu wykonania czynności brokerskich, jest wpisana do rejestru jako osoba fizyczna wykonująca czynności brokerskie w imieniu brokera, którego reprezentuje
   
5. Postępowanie ubezpieczyciela w przypadku wątpliwości co do statusu osoby fizycznej kontaktującej się z zakładem ubezpieczeń w celu wykonania czynności brokerskich lub zakresu wykonywanych przez nią czynności
   
6. Dokumentacja czynności związanych z ustalaniem wysokości, naliczaniem oraz wypłatą wynagrodzenia brokera
   
7. Wynagrodzenie brokera jako zachęta do przedkładania własnego interesu majątkowego ponad interes klienta lub do rekomendowania klientowi zawarcia umowy ubezpieczenia z danym zakładem ubezpieczeń, z pominięciem dokonania rzetelnej analizy dostępnych na rynku produktów ubezpieczeniowych lub bez uwzględnienia wyniku tej analizy przy udzielaniu porady klientowi
   
8. Zakaz ustalania z brokerem wynagrodzenia dodatkowego, ponad wynagrodzenie należne z tytułu wykonania czynności brokerskich w imieniu lub na rzecz klienta, a uzależnionego od osiągnięcia innego celu, jak np. określonego poziomu przypisu lub dynamiki składki ubezpieczeniowej w danym okresie, realizacji planów bądź celów sprzedażowych, określonej wysokości wskaźnika szkodowości umów zawartych za pośrednictwem tego brokera lub innych warunków istotnych z punktu widzenia interesu zakładu ubezpieczeń, które jednocześnie mogłyby być sprzeczne z najlepiej pojętym interesem klienta
   
9. Zakaz organizowania konkursów sprzedażowych związanych z dystrybucją ubezpieczeń prowadzoną przez brokerów, w tym konkursów dedykowanych osobom fizycznym wykonującym czynności brokerskie.
   
10. Zakres i sposób dokumentowania współpracy ubezpieczyciela i brokera ubezpieczeniowego
    
11. Sposób i termin archiwizowania dokumentacji dotyczącej współpracy ubezpieczyciela z brokerem ubezpieczeniowym
    

Zakończenie seminarium