Rekomendacje: APK

Termin:

10 września 2026 r.

Miejsce:

Seminarium

Nowe rekomendacje dystrybucyjne:
APK - analiza potrzeb klienta

Jedyne takie spotkanie..

Komisja Nadzoru Finansowego określiła swoje oczekiwania dotyczące prawidłowo przeprowadzonego procesu analizy potrzeb i wymagań klienta. Rekomendacje są znacznie obszerniejsze niż ustawa, ale i tak ich wdrożenie wymaga dokonania interpretacji wielu postanowień, które mogą być różnie rozumiane.
O tym, co zostało przyjęte w rekomendacjach dystrybucyjnych KNF oraz najwłaściwszym sposobie rozumienia każdego z postanowień rekomendacji dotyczących procedury APK mówić będzie w czasie prowadzonego przez siebie seminarium prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki.

Kluczowe zagadnienia

Projektowanie i architektura procesu APK - dopasowanie pytań do rodzaju produktu, profilu klienta, specyfiki kanału dystrybucji oraz ustalenie adekwatnego zakresu i źródeł danych.
Badanie potrzeb a zakres ochrony - konfrontacja wymagań klienta (okres ochrony, suma ubezpieczenia/gwarancyjna, składka) z kluczowymi wyłączeniami i ograniczeniami odpowiedzialności ubezpieczyciela.
Świadoma decyzja klienta - przekazywanie informacji w sposób zrozumiały, zapewnienie warunków do podjęcia decyzji oraz postępowanie w przypadku odmowy udzielenia danych przez klienta (wraz z informowaniem o konsekwencjach).
Obsługa źródeł i typów danych - wykorzystanie danych historycznych, zewnętrznych oraz informacji przekazywanych z inicjatywy klienta wraz z procedurami ich weryfikacji.
APK w sytuacjach szczególnych - stosowanie procedury przy:
-- ubezpieczeniach grupowych i umowach na cudzy rachunek,
-- indywidualnych kontynuacjach po umowach grupowych,
-- odnowieniach i automatycznych kontynuacjach umów,
-- postępowaniach przetargowych (gdzie potrzeby są zdefiniowane w SWZ).
Dokumentowanie, archiwizacja i odpowiedzialność - wykazanie zgodności proponowanej umowy z potrzebami klienta, właściwe utrwalanie i przechowywanie dokumentacji w różnych kanałach kontaktowych oraz ocena ryzyka odpowiedzialności cywilnej za wadliwie przeprowadzoną APK.

Dla kogo

właściwie...
...dla wszystkich w ubezpieczeniach

Miejsce

Tym razem ONLINE

Nasz system seminariów on-line:

jest dostępny na każdej przeglądarce,
+ w tym na przeglądarkach mobilnych (tablet, telefon)
nie wymaga instalacji żadnego dodatkowego oprogramowania
działa nawet na konsumenckich łączach internetowych,
+ w tym łączach komórkowych (tu jakość zależy od połączenia)
po stronie uczestników nie używamy kamer,
+ zapewnia to dodatkową prywatność i komfort spotkania

Zobacz szczegóły miejsca

Program seminarium

**Dzień 1** - 10 września, czwartek
09:00	Otwarcie pokoju seminaryjnego (czas na sprawdzenie głosu i obrazu)
09:30	Nowe rekomendacje dystrybucyjne: APK - analiza potrzeb klienta Projektowanie procesu analizy potrzeb klienta. Rodzaj produktu a treść APK. Charakterystyka zawieranej umowy ubezpieczenia a treść APK. Ustalenie zakresu informacji niezbędnych do określenia wymagań i potrzeb klienta. Określenie źródeł informacji w APK. Pytania w APK a kluczowe wyłączenia i ograniczenia odpowiedzialności przewidziane w ramach danego produktu. APK tworzona przez ubezpieczyciela a kanał dystrybucji, sposób dotarcia do klienta oraz sposób pozyskiwania informacji na potrzeby APK. Przeprowadzenie APK w sposób zrozumiały dla klienta. Warunki do podjęcia świadomej decyzji przez klienta. Ustalenie, jakie są wymagania i potrzeby klienta dotyczące ochrony ubezpieczeniowej, w szczególności na wypadek jakich okoliczności i w jakim okresie klient chciałby zostać objęty ochroną ubezpieczeniową. Problem sumy ubezpieczenia lub suma gwarancyjnej jako elementu APK. Ustalenie cech lub sytuacji klienta, w celu oceny czy wyłączenia lub ograniczenia odpowiedzialności nie stoją w sprzeczności z wymaganiami i potrzebami klienta. Zaproponowanie umowy ubezpieczenia odpowiadającej wymaganiom i potrzebom klienta, z jednoczesnym uwzględnieniem akceptowalnej dla klienta wartości składki ubezpieczeniowej. Informacji od klienta uzyskiwane w procedurze APK oraz uzyskane w przeszłości.
12:30	Dłuższa przerwa
13:00	Nowe rekomendacje dystrybucyjne: APK - analiza potrzeb klienta Informacje pozyskane z innych źródeł. Możliwość weryfikacji przez klienta informacji uzyskanych w przeszłości oraz z innych źródeł. Odmowa udzielenia informacji, o które zakład ubezpieczeń zapytuje na potrzeby przeprowadzenia APK. Informacja o konsekwencjach nieudzielenia informacji. APK w przypadku postępowań przetargowych, w których wymagania i potrzeby klienta w zakresie ochrony ubezpieczeniowej zostały zdefiniowane w warunkach przetargu. Informacje przekazane przez klienta z własnej inicjatywy a informacje uzupełniające. Dokumentowanie APK w zakresie zapewniającym utrwalenie informacji uzyskanych od klienta lub z innych źródeł, oraz wykazanie, że zaproponowana umowa ubezpieczenia jest zgodna z wymaganiami i potrzebami klienta. Sposób dokumentowania APK uwzględniający specyfikę danego kanału dystrybucji i formę kontaktu z klientem. Przechowanie dokumentacji APK. APK w przypadku umowy ubezpieczenia zawieranej na cudzy rachunek. APK w przypadku umów ubezpieczenia grupowego. APK przed zawarciem umowy ubezpieczenia indywidualnie kontynuowanej przez osobę, która korzystała z ochrony ubezpieczeniowej w ramach umowy ubezpieczenia grupowego. APK w przypadku odnowienia / automatycznej kontynuacji umowy ubezpieczenia na kolejny okres, która stanowi zawarcie umowy ubezpieczenia. Odpowiedzialność cywilna za szkody wynikłe z nieprzeprowadzenia lub niewłaściwego przeprowadzenia APK.
15:30	Zakończenie seminarium

Wiadomości:

UWAGA! Premia za wcześniejsze zgłoszenie tylko do 2026-08-28!!!

Prowadzący seminarium:

prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki

Profesor Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, absolwent wydziałów prawa uniwersytetów w Poznaniu i Poczdamie, doktor habilitowany prawa (UAM Poznań), wykładowca prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, radca prawny, partner i szef Departamentu Prawa Ubezpieczeń w Kancelarii SMM, członek rad nadzorczych spółek grupy Generali w Polsce, konsultant zakładów ubezpieczeń i instytucji rynku ubezpieczeniowego, autor kilkudziesięciu opracowań z dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego, ekspert Komisji Kodyfikacyjnej Prawa Cywilnego przy Ministrze Sprawiedliwości, współautor projektów aktów prawnych z zakresu ubezpieczeń i uczestnik prac legislacyjnych, arbiter Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego, członek Akademickiego Komitetu Doradczego Europejskiego Instytutu Prawa Ruchu Drogowego w Luksemburgu. Redaktor naczelny "Prawa Asekuracyjnego".

ZAMKNIJ