Rekomendacje: agent

Termin:

16 września 2026 r.

Miejsce:

Seminarium

Nowe rekomendacje dystrybucyjne:
współpraca ubezpieczycieli z agentami

Jedyne takie spotkanie..

Jednym z najistotniejszych elementów nowych rekomendacji dystrybucyjnych Komisji Nadzoru Finansowego jest wymóg intensyfikacji nadzoru zakładów ubezpieczeń nad agentami ubezpieczeniowymi. KNF bardzo szczegółowo uregulował różne aspekty współpracy ubezpieczycieli i agentów oraz nadzoru nad agentam, a także wskazał jakie działania powinien podjąć zakład, gdy agent prowadzi dystrybucję w sposób nielegalny (lub choćby nieodpowiedni). Szczegółowa analiza zasad współpracy ubezpieczycieli i agentów będą przedmiotem analiz w czasie seminarium prowadzonego przez prof. UAM dra hab. Marcina Orlickiego.

Kluczowe zagadnienia

Weryfikacja wymogów i rejestr agentów - procedury sprawdzania spełniania warunków ustawowych przez agentów i OFWCA, utrzymywanie aktualności danych w rejestrze KNF oraz mechanizmy korekty nieprawidłowości.
Środki nadzorcze, korygujące i sankcyjne - stosowanie sankcji wobec agentów za naruszenia lub brak uprawnień, obligowanie do działań naprawczych oraz obligatoryjne wypowiadanie umów agencyjnych w przypadku trwałego zaprzestania działalności lub rażących uchybień.
Wsparcie i wytyczne dla pośredników - zapewnienie agentom wsparcia merytorycznego, instrukcji i procedur (m.in. w zakresie prawidłowej realizacji APK oraz obowiązków informacyjnych), aby chronić najlepiej pojęty interes klienta.
Nadzór nad komunikacją i marketingiem - kontrola jakości i zgodności materiałów reklamowych oraz informacyjnych kierowanych do klientów przez agentów wraz z wymuszaniem korekt.
Systemy wynagradzania i programy motywacyjne - kształtowanie wynagrodzenia podstawowego i dodatkowego, zasady organizowania konkursów oraz uwzględnianie kryteriów jakościowych (a nie tylko wolumenowych).
Kontrola szkoleń i wymogów formalnych - egzekwowanie i dokumentowanie realizacji corocznego obowiązku szkoleniowego (wraz z blokowaniem sprzedaży do czasu uzupełnienia braków) oraz nadzór nad posiadaniem przez agentów obowiązkowego ubezpieczenia OC lub gwarancji.
Struktury złożone i nadzór nad OFWCA - nadzór ubezpieczyciela nad grupami agentów, konsorcjami oraz odpowiedzialność za nieprawidłowości wynikające z braku właściwej kontroli agenta nad podległymi OFWCA.

Dla kogo

właściwie...
...dla wszystkich w ubezpieczeniach
...ale dla agentów i pracujących z agentami w szczególności

Miejsce

Tym razem ONLINE

Nasz system seminariów on-line:

jest dostępny na każdej przeglądarce,
+ w tym na przeglądarkach mobilnych (tablet, telefon)
nie wymaga instalacji żadnego dodatkowego oprogramowania
działa nawet na konsumenckich łączach internetowych,
+ w tym łączach komórkowych (tu jakość zależy od połączenia)
po stronie uczestników nie używamy kamer,
+ zapewnia to dodatkową prywatność i komfort spotkania

Zobacz szczegóły miejsca

Program seminarium

**Dzień 1** - 16 września, środa
09:00	Otwarcie pokoju seminaryjnego (czas na sprawdzenie głosu i obrazu)
09:30	Nowe rekomendacje dystrybucyjne: współpraca ubezpieczycieli z agentami Zasady efektywnej weryfikacji spełniania przez agentów warunków wykonywania działalności agencyjnej. Obowiązek zakładu ubezpieczeń podejmowania działań sankcyjnych wobec agentów. Działania nadzorcze i sankcyjne związane z niespełnianiem przez OFWCA lub osobę, o której mowa w art. 19 ust. 3 udu) warunków wykonywania czynności agencyjnych, o których mowa w art. 19 ust. 1 udu. Regulacje wewnętrzne i rozwiązania mające na celu zapewnienie zgodności danych wpisanych na jego wniosek do rejestru agentów ze stanem faktycznym (działania korygujące i sankcyjne wobec agenta, który nie realizuje obowiązków. Obowiązek wypowiedzenia umowy agencyjnej zawartej z agentem, który trwale zaprzestał wykonywania czynności agencyjnych w jego imieniu lub na jego rzecz, jak również nie realizuje innych obowiązków wynikających z umowy agencyjnej lub obowiązujących przepisów. Obowiązek udzielenia wsparcia agentom przez zakład ubezpieczeń w celu zapewnienia zgodności wykonywanych przez nich czynności agencyjnych z przepisami prawa oraz najlepiej pojętym interesem klientów. Zasady, wytyczne lub instrukcje w zakresie wykonywania przez agentów czynności agencyjnych w imieniu lub na rzecz zakładu, obejmujące, w szczególności, realizację APK oraz obowiązków informacyjnych wobec klienta. Wsparcie merytoryczne agenta w zakresie, związanym z dystrybucją ubezpieczeń udzielane przez zakład ubezpieczeń. Nadzór zakładu ubezpieczeń nad jakością materiałów informacyjnych kierowanych przez agentów do klientów, w tym materiałów reklamowych i marketingowych, którymi posługują się agenci w związku z wykonywaniem czynności agencyjnych w imieniu lub na rzecz zakładu. Zobowiązanie agenta do podjęcia stosownych działań korygujących dotyczących materiałów informacyjnych. Nadzór zakładu ubezpieczeń nad sposobem wynagradzania agentów.
12:30	Dłuższa przerwa
13:00	Nowe rekomendacje dystrybucyjne: współpraca ubezpieczycieli z agentami Zasady przyznawania i ustalania wynagrodzenia podstawowego lub dodatkowego Zasady konkursów bądź innych programów motywacyjnych, Stosowanie jakościowych kryteriów wynagradzania w wynagrodzeniu dodatkowym. Wspieranie agentów w realizacji obowiązku szkoleniowego przez osoby zobowiązane do odbycia szkolenia. Weryfikacja realizacji obowiązku szkoleniowego przez osoby zobowiązane do odbycia szkolenia w oparciu o dokumenty dotyczące realizacji tego obowiązku. Działania korygujące, celem uniemożliwienia wykonywania czynności agencyjnych przez tę osobę do czasu zrealizowania przez nią obowiązku szkoleniowego. Działania sankcyjne wobec niezrealizowania przez obowiązku szkoleniowego. Nadzór nad spełnieniem przez współpracujących z zakładem ubezpieczeń agentów, obowiązku posiadania wymaganego przepisami udu ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej lub gwarancji ubezpieczeniowej. Nadzór zakładu ubezpieczeń nad działaniami dystrybucyjnymi grupy agentów (w tym działających w ramach konsorcjum). Działania zakładu ubezpieczeń w przypadku stwierdzenia nieprawidłowości w działalności agenta, które wynikają z braku właściwego nadzoru agenta nad OFWCA. Regulacje wewnętrzne zakładu ubezpieczeń zasady dotyczące podejmowania i wykonywania czynności nadzorczych wobec agentów.
15:30	Zakończenie seminarium

Wiadomości:

UWAGA! Premia za wcześniejsze zgłoszenie tylko do 2026-08-28!!!

Prowadzący seminarium:

prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki

Profesor Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, absolwent wydziałów prawa uniwersytetów w Poznaniu i Poczdamie, doktor habilitowany prawa (UAM Poznań), wykładowca prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, radca prawny, partner i szef Departamentu Prawa Ubezpieczeń w Kancelarii SMM, członek rad nadzorczych spółek grupy Generali w Polsce, konsultant zakładów ubezpieczeń i instytucji rynku ubezpieczeniowego, autor kilkudziesięciu opracowań z dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego, ekspert Komisji Kodyfikacyjnej Prawa Cywilnego przy Ministrze Sprawiedliwości, współautor projektów aktów prawnych z zakresu ubezpieczeń i uczestnik prac legislacyjnych, arbiter Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego, członek Akademickiego Komitetu Doradczego Europejskiego Instytutu Prawa Ruchu Drogowego w Luksemburgu. Redaktor naczelny "Prawa Asekuracyjnego".

ZAMKNIJ