Rekomendacje: broker

Termin:

22 września 2026 r.

Miejsce:

Seminarium

Nowe rekomendacje dystrybucyjne:
zasady współpracy ubezpieczycieli z brokerami

Jedyne takie spotkanie..

Część rekomendacji KNF określająca zasady współpracy dystrybucyjnej między ubezpieczycielami a brokerami jest zapewne najbardziej tajemnicza i pełna niedopowiedzeń. Nie jest jasne, czy rekomendacja w tym zakresie nic nie zmienia, czy też zmienia wszystko. Czy prawo i obowiązek określania przez zakłady ubezpieczeń zasad współpracy z brokerami pozwala na jednostronne narzucanie im reguł gry i własną interpretację przepisów? Pełne kontrowersji, pytań i prób udzielenia na nie odpowiedzi seminarium poprowadzi prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki.

Kluczowe zagadnienia

Regulacje wewnętrzne ubezpieczyciela a autonomia brokera - charakter prawny, jawność i merytoryczna poprawność zasad współpracy tworzonych przez zakłady ubezpieczeń oraz spór o to, czy wymagają one zgody brokera, czy stanowią jednostronną decyzję ubezpieczyciela.
Równość traktowania i elastyczność umowna - dopuszczalność stosowania odmiennych zasad dla różnych brokerów lub produktów oraz granice indywidualnych ustaleń odbiegających od ogólnych regulacji wewnętrznych.
Weryfikacja uprawnień i obsługa pełnomocnictw - zasady weryfikacji wpisów w rejestrze (broker / OFWCB) oraz bezwzględny obowiązek działania wyłącznie w granicach umocowania udzielonego przez klienta.
Kolizje i zmiana brokera - procedury postępowania ubezpieczyciela w trudnych sytuacjach rynkowych:
-- równoległe umocowanie kilku brokerów przez jednego klienta (w tym samym lub zachodzącym zakresie),
-- zmiana brokera w trakcie negocjacji umowy,
-- zmiana brokera w trakcie wykonywania już zawartej umowy ubezpieczenia.
Zasady wynagradzania i ochrona niezależności - kształtowanie kurtażu brokerskiego w sposób niezagrażający obiektywizmowi brokera i interesowi klienta oraz bezwzględny zakaz organizowania konkursów sprzedażowych i stosowania zachęt dla brokerów i OFWCB.
Standardy obsługi i archiwizacja - zasady udzielania odpowiedzi na zapytania brokerskie, pełne dokumentowanie przebiegu współpracy oraz wymogi dotyczące przechowywania dokumentacji.

Dla kogo

właściwie...
...dla wszystkich w ubezpieczeniach
...ale dla brokerów i pracujących z brokerami w szczególności

Miejsce

Tym razem ONLINE

Nasz system seminariów on-line:

jest dostępny na każdej przeglądarce,
+ w tym na przeglądarkach mobilnych (tablet, telefon)
nie wymaga instalacji żadnego dodatkowego oprogramowania
działa nawet na konsumenckich łączach internetowych,
+ w tym łączach komórkowych (tu jakość zależy od połączenia)
po stronie uczestników nie używamy kamer,
+ zapewnia to dodatkową prywatność i komfort spotkania

Zobacz szczegóły miejsca

Program seminarium

**Dzień 1** - 22 września, wtorek
09:00	Otwarcie pokoju seminaryjnego (czas na sprawdzenie głosu i obrazu)
09:30	Nowe rekomendacje dystrybucyjne: zasady współpracy ubezpieczycieli z brokerami Przejrzyste zasady współpracy zakładów ubezpieczeń z brokerami. Regulacje wewnętrzne zakładu ubezpieczeń w zakresie współpracy z brokerami. Kwestia jawności i sposobu upublicznienia regulacji wewnętrznych dotyczących współpracy z brokerami. Kwestia merytorycznej prawidłowości przyjętych regulacji wewnętrznych zakładu ubezpieczeń dotyczących współpracy z brokerami. Kwestia możliwości narzucenia brokerowi zasad współpracy określonych przez zakład ubezpieczeń (czy źródłem ich obowiązywania jest decyzja zakładu ubezpieczeń, czy zgoda brokera?). Kwestia konieczności stosowania równych zasad współpracy z wszystkimi brokerami. Kwestia konieczności stosowania równych zasad współpracy w odniesieniu do wszystkich produktów ubezpieczeniowych zakładu ubezpieczeń. Kwestia możliwości dokonywania przez zakład ubezpieczeń i brokera indywidualnych uzgodnień dotyczących zasad współpracy - odbiegających od ogólnych regulacji wewnętrznych przyjętych w zakładzie ubezpieczeń. Zasady weryfikacji, czy podmiot bądź osoba kontaktująca się z zakładem ubezpieczeń, celem wykonania czynności brokerskich, jest wpisana w rejestrze brokerów odpowiednio jako broker lub OFWCB. Zasady podejmowania współpracy z brokerami w sytuacji równoczesnego umocowania przez klienta więcej niż jednego brokera do wykonania czynności brokerskich w takim samym lub częściowo pokrywającym się zakresie, w tym do zawarcia tej samej umowy ubezpieczenia.
12:30	Dłuższa przerwa
13:00	Nowe rekomendacje dystrybucyjne: zasady współpracy ubezpieczycieli z brokerami Zasady podejmowania współpracy z brokerami w sytuacji zmiany brokera przez klienta w trakcie negocjacji dotyczącej zawarcia umowy ubezpieczenia. Zasady podejmowania współpracy z brokerami w sytuacji zmiany brokera przez klienta po zawarciu umowy ubezpieczenia, ale w trakcie jej wykonywania. Zasady udzielania odpowiedzi na zapytania brokerskie. Zasady ustalania i wypłaty wynagrodzenia brokerom. Współpraca wyłącznie z brokerami posiadającymi pełnomocnictwo udzielone przez klienta i w zakresie tego umocowania. Zasady wynagradzania brokerów przez zakład ubezpieczeń, które nie naruszają ich niezależności od zakładu ubezpieczeń oraz obowiązku działania przez brokerów zgodnie z najlepiej pojętym interesem klientów. Zakaz organizowania konkursów sprzedażowych dla brokerów oraz OFWCB i stosowania innych tego rodzaju zachęt. Dokumentowanie współpracy zakładu ubezpieczeń z brokerami. Zasady przechowywania dokumentacji dotyczącej współpracy z brokerami.
15:30	Zakończenie seminarium

Wiadomości:

UWAGA! Premia za wcześniejsze zgłoszenie tylko do 2026-08-28!!!

Prowadzący seminarium:

prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki

Profesor Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, absolwent wydziałów prawa uniwersytetów w Poznaniu i Poczdamie, doktor habilitowany prawa (UAM Poznań), wykładowca prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu, radca prawny, partner i szef Departamentu Prawa Ubezpieczeń w Kancelarii SMM, członek rad nadzorczych spółek grupy Generali w Polsce, konsultant zakładów ubezpieczeń i instytucji rynku ubezpieczeniowego, autor kilkudziesięciu opracowań z dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego, ekspert Komisji Kodyfikacyjnej Prawa Cywilnego przy Ministrze Sprawiedliwości, współautor projektów aktów prawnych z zakresu ubezpieczeń i uczestnik prac legislacyjnych, arbiter Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego, członek Akademickiego Komitetu Doradczego Europejskiego Instytutu Prawa Ruchu Drogowego w Luksemburgu. Redaktor naczelny "Prawa Asekuracyjnego".

ZAMKNIJ