APK - ubezpieczenia mienia i OC

Termin:

11 lipca 2019 r.

Miejsce:

Seminarium

Analiza potrzeb klienta w ubezpieczeniach mienia i OC
(dobrowolnych i obowiązkowych)

Jedyne takie spotkanie..

Mamy już sporo doświadczeń praktycznych dotyczących przeprowadzania analizy potrzeb i wymagań klientów. Coraz lepiej wiemy, w jaki sposób analiza powinna być dokonywana, a jak dokonywać jej nie należy. Nadszedł więc czas na sformułowanie wniosków dotyczących dobrych praktyk dotyczących APK w ubezpieczeniach mienia i OC (zarówno dobrowolnych, jak i obowiązkowych). Potrzebne jest również wskazanie przykładów negatywnych: analiz pozornych, powierzchownych lub nierzetelnych.

Seminarium prowadzone przez prof. dr hab. Marcina Orlickiego będzie miało na celu wskazanie praktycznych aspektów formułowania i stosowania APK w ubezpieczeniach majątkowych, jak również określenie celów jej przeprowadzania oraz kryteriów, zgodne z którymi organ nadzorujący może weryfikować prawidłowość działań dystrybutora w tym zakresie.

Zgłoszenie na seminarium nie jest w tej chwili możliwe.

Kluczowe zagadnienia

Badanie cech klienta, cech przedmiotu ubezpieczenia, charakteru i zakresu potencjalnej odpowiedzialności klienta
Zakres i sposób zadawania pytań
Dokumentowanie udzielonych odpowiedzi
Odmowa uznania wyników analizy
Odpowiedzialność za niewłaściwe przeprowadzenie lub nieprzeprowadzenie analizy

Miejsce

Centrum Konferencyjne Golden Floor

Budynek Atlas Tower (dawne Millennium Plaza)
al. Jerozolimskie 123a
02-017 Warszawa

Zobacz szczegóły miejsca

Zgłoszenie na seminarium nie jest w tej chwili możliwe.

Program seminarium

**Dzień 1** - 11 lipca 2019 r. (czwartek)
9:00	Rejestracja
9:30	Rozpoczęcie semiarium
9:30	Analiza potrzeb klienta w ubezpieczeniach mienia i OC (dobrowolnych i obowiązkowych) prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki Dystrybutor jako podmiot, którego obowiązkiem jest przeprowadzenie analizy potrzeb i wymagań klienta Klient jako ?obiekt? badania Analiza potrzeb i wymagań jako środek do ustalenia przynależności klienta do grupy docelowej dla danego produktu ubezpieczeniowego Pojęcie potrzeby klienta Pojęcie wymagania klienta Badanie cech klienta Badanie cech przedmiotu ubezpieczenia w ubezpieczeniach majątkowych Badanie charakteru i zakresu potencjalnej odpowiedzialności klienta w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej Badanie potrzeb i wymagań klienta w kontekście wyłączeń odpowiedzialności w danym produkcie ubezpieczeniowym Wysoka jakość likwidacji szkód w kontekście analizy potrzeb i wymagań w ubezpieczeniach majątku i odpowiedzialności cywilnej Analiza potrzeb i wymagań klienta w obowiązkowym ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych i OC rolników Analiza potrzeb i wymagań klienta w obowiązkowych ubezpieczeniach grup zawodowych i rodzajów działalności
12:30	Lunch
13:00	Analiza potrzeb klienta w ubezpieczeniach mienia i OC (dobrowolnych i obowiązkowych) prof. UAM dr hab. Marcin Orlicki Zakres pytań zadawanych klientowi Sposób zadawania pytań Dokumentowanie udzielonych odpowiedzi Sposób wyciągania wniosków z odpowiedzi klienta Odmowa udzielenia odpowiedzi przez klienta Bezpośredni wybór produktu bez analizy Odmowa uznania wyników analizy Oświadczenie klienta, że analiza została przeprowadzona w sposób prawidłowy Odpowiedzialność (cywilna, administracyjna) agenta za niewłaściwe przeprowadzenie lub nieprzeprowadzenie analizy Odpowiedzialność (cywilna, administracyjna) ubezpieczyciela za niewłaściwe przeprowadzenie lub nieprzeprowadzenie analizy przez agenta Analiza potrzeb i wymagań a rekomendacja brokerska
15:30	Zakończenie seminarium
	W czasie seminarium przewidziane są przerwy kawowe